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诺亚财富转型理财安全始终放在首位

发布日期:2020-01-21 01:25   来源:未知   阅读:

  •   熟悉诺亚财富的人一定知道,目前,诺亚正加速转型,不但进一步明确了不做“单一”非标产品的原则,还协调推动一些非标类固收产品提前结束。诺亚财富为什么要转型,对第三方财富管理行业又有哪些启示呢?

      2005年,诺亚创立之初,国内的财富管理市场几乎一片空白,行业也远未形成气候。经过数年的积累与发展,诺亚财富的规模与客户数量迅速增长。

      彼时,宽松的市场环境无疑将第三方财富管理机构打造成了“现金奶牛”,再加上4万亿的灌溉,诺亚财富很快完成了原始资本积累,并于2010年成功在纽约上市。

      根据中国人民大学财政金融学院曾发布的《中国财富管理发展指数》显示,我国财富管理行业规模指数从2013年至2017年四年增长迅猛,从2013年基期的100增长到2016年的327.16,三年间增长了两倍多。从增速上来看,2013-2016年的指数增长率分别高达 51.81%、55.14%、58.52%、33.03%。

      国内规模较大的第三方财富管理机构,大多将其目标客户定位为高端、高净值客户。而根据麦肯锡全球财富管理数据池(Global Wealth Pool)统计,过去十年中国社会个人财富增速达15%,远远高于GDP 8%的平均增速,这也是诺亚财富飞速成长的“黄金十年”。

      对于早期的第三方财富管理公司来说,其业务模式相对简单:产品端从信托公司批发产品,销售端雇佣理财师销售产品。而彼时,地产和信托的蓬勃发展和巨大的市场理财需求,无疑带给了第三方财富管理公司巨大的成长空间。因此,以诺亚财富为代表的第一批第三方财富管理公司在短短3-5年完成了原始的资本积累。

      2018年4月,资管新规正式落地,在要求消除监管套利、打破刚兑、打击产品多层嵌套的压力下,不少信托公司与基金子公司迅速反应,开始压缩通道+资金池、非标债权类产品规模,第三方财富管理公司代销规模随之缩水。紧接着2018年年中又出现了P2P爆雷潮。

      不以佣金为导向,如何能够很好地实现客户利益、机构利益和财富顾问自身利益的平衡成为横在了每家三方财富管理机构面前的行业难题。

      以诺亚为代表的第一梯队第三方机构,纷纷成立了自己的资产管理公司,积极拓展一级市场业务,以适应市场变化。

      今年7月末,诺亚财富2019年下半年投资策略报告会上诺亚集团总裁赵义在发言中指出,在资管新规出台后,为诺亚财富带来了机会。

      “诺亚每一个产品从立项开始到最后变成产品到达客户端,都要经历漫长的过程,甚至有很多项目在整个尽调过程用三到四年还没实现上线。”赵义表示,在过去的大量市场红利中,“我们也看到这个过程中正是因为各种红利的存在使很多机构在这个过程中失去了理性和底线。我们今天比较庆幸在过去资管新规没有明确规定前,我们就坚守四个底线坚决不打折。我们不做资金池,我们不做刚性兑付,我们不做期限售配,也不做高杠杆配置义务。”

      第一是科学高效的运营体系建设;第二是全球化布局,帮助客户在全球范围内寻找合适投资机会,配置优质资产,规避市场风险;第三是不断打造公司的科技基因,对重要的业务流程和业务场景进行智能化发展;第四则是打造多样化、有品质的产品,不再做“单一”非标产品。

      这是诺亚财富首次对外表示,从7月份开始不再做单一非标产品,转型为综合型的净值化标准化产品,并在转型过程中,将理财安全放在重要位置。返回搜狐,查看更多